2021年10月20日

基金詐騙集團如何運作?

有一投資者遭一夥詐騙集團以貸款抵押名義,騙取股份,拋售圖利。據苦主說,涉及者遠不止他一人,又指總數已達20億元,不過很可能是他誇大的說法。

苦主是「通聯香港實業有限公司」,手持一批「渤海銀行」(9668)股票,價值約9,600萬元,有一基金願意作出低息貸款,年利率約為7.2厘,並且可以按到65%的高槓桿比率,即約6,240萬元。

然而,股票貸款協議上涉及「再質押權益」,即允許基金將抵押的股票再作按揭……報道說是不利條款,這證明了記者不懂金融,皆因這應該是常見/必然條款,例如財務公司,往往要把抵押品押給銀行,自己只賺取息差,否則個個都用真金白銀去貸出款項,哪有這麼多錢?

當基金拿到了股票,一方面用諸多藉口,延遲付款,另一方面把股票轉移到加拿大,並且沽出。報道刊登時,已被沽掉2,800萬股,佔抵押股份87.5%,價值約8,400萬元。

其實在幾年前,在某社交場合中,我認識了一位身材很好的美女,也是搞這個生意。她的公司在時代廣場,也不知是不是同一家。

當時我聽了她詳述其商業模式,她還要求我介紹客人給她認識,我問了幾個問題,直接對她說:「如果你沽貨,我吹你唔脹,又掹你唔長㗎噃。」

簡單點說,低息、高槓桿,世上邊有咁大隻蛤乸隨街跳?再說,要預先bought sold note轉名,又看不到對方的證券行名稱,這根本完全不符合行規,只要不是利令智昏,誰都可看出有問題。

不過我認為,這美女都是被基金「老點」了,她和其他美女一樣,都只是推銷員而已,對於金融知識是完全付諸闕如。不過話說回來,銀行銷售雷曼債券,也是聘用了大量甚麼都不懂的美女,指其為老千者,本質上沒有分別。

理論上,收了抵押品而不貸款,是詐騙,貸款不足,還藉口說對方文件不齊,因而未放貸款,那就可以商榷了。再說,假如文件齊全,基金把股票二按給另一加拿大基金,除非證明他們串通,否則他們也只能算是苦主。這真是高明的招數。 

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